Карту могут заблокировать из-за непривычных снятий наличных, переводов на сомнительные номера, подозрительных комментариев к платежам — например, «за торт» — и большого числа небольших пополнений. Об этом рассказала управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.
По словам эксперта, одним из поводов для проверки становится резкая смена привычного поведения клиента. Если он начинает каждый день снимать значительные суммы, особенно ночью или в других городах, банковская система может приостановить операцию. При этом регулярное снятие наличных в том же объеме, как правило, не вызывает подозрений, отмечает «Лента.ру».
Еще один фактор риска — перевод человеку, чей номер связан с возможным мошенничеством и внесен в базу Банка России. Такую операцию банк может заблокировать.